با توجه به نوسانات اقتصادی و مالی که امروزه با آن مواجه هستیم، یکی از دغدغه‌های افراد، رسیدن به ثروت و سود بیشتر است که این امر فرآیندی طولانی است و با صبر و توجه مداوم به سرمایه‌گذاری، امکان‌پذیر خواهد بود. اگرچه بسیاری از افراد به کمک سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت و نوسان‌گیری، سودهایی را در کوتاه‌مدت کسب می‌کنند اما لزوما این سودها تداوم نخواهد داشت. بزرگان بازارهای مالی مانند وارون بافت و ایلان ماسک، معتقدند که سرمایه‌گذاری باید با دید بلندمدت صورت گیرد. بسیاری از افراد توقع دارند پس از سرمایه‌گذاری و گذشت مدت کوتاهی، موج عظیمی از سود را کسب کنند درحالیکه از این نکته غافل شده‌اند که کسب بازدهی بیشتر برای دارایی سرمایه‌گذاری شده، نیازمند گذر زمان است. در ادامه با مفهوم سرمایه‌گذاری بویژه سرمایه‌گذاری بلند مدت بیشتر آشنا می‌شویم.
سرمایه‌گذاری چیست؟
سرمایه‌گذاری به معنای عدم بهره‌گیری از منابع مالی موجود در زمان حال، به امید کسب منابع با ارزش‌تر در آینده می‌باشد. به بیان ساده‌تر، سرمایه‌گذاری به این معناست که میزان مشخصی از سرمایه در بخشی به کار گرفته شود که در آینده علاوه بر حفظ اصل سرمایه، سودآوری قابل توجهی را به همراه داشته باشد.
توجه فرمایید سرمایه‌گذاری به این معنا نیست که بتوان در مدت زمان کوتاه، سود هنگفتی بدست آورد و ثروتمند شد؛ بلکه رسیدن به نقطه موفقیت در سرمایه‌گذاری، نیازمند صبر، دانش و دید بلندمدت است.
بر حسب زمان، می‌توان سرمایه‌گذاری را به دو نوع سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت تقسیم کرد که در ادامه هر یک از آنها را تعریف می‌کنیم.
سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت چیست؟
سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت معمولا شامل دارایی‌هایی می‌شود که کمتر از یک سال نگه داشته می‌شوند. البته هیچ چارچوب زمانی تعریف‌شده جهانی برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت وجود ندارد و گاهی بسته به نوع سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت ممکن است تا ۵ سال هم طول بکشند. معمولا افراد این نوع از سرمایه‌گذاری را برای مدت زمان چند ماهه در نظر می‌گیرند تا به کمک نوسانات بازار، بازدهی مد نظر خود را در کوتاه مدت کسب کنند. هر دارایی بدون در نظر گرفتن شکل ظاهری آن،یک سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت به شما می‌رود. دارایی‌های سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت از ثبات کمتری برخوردار بوده و در طول زمان نوسانات بیشتری را تجربه می‌کنند. به عنوان مثال شما می‌توانید با خرید دلار و داشتن اطلاعات کافی از نوسانات قیمت آن در یک بازه زمانی مشخص، از تغییرات قیمت دلار، به سودآوری قابل توجهی دست پیدا کنید.
یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت، قابلیت نقدشوندگی بالای آن است؛ یعنی این امکان برای شما وجود دارد که به سرعت دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنید.
از رایج‌ترین سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت می‌توان به خرید سهام، ارز و ارز دیجیتال اشاره کرد.
برچسب ها: ربات آربیتراژ و ربات آربیتراژ قطعا سودده و ربات آربیتراژ گودا و ربات آربیتراژ قودا و ربات آربیتراژ ghooda , ثبت نام ربات آربیتراژ و سفارش ساخت ربات فارکس و ساخت ربات معامله گر بورس و ساخت ربات معاملاتی و طراحی ربات تریدر و ربات فارکس رایگان و برنامه نویسی ربات فارکس و آموزش ساخت اکسپرت فارکس و ساخت ربات معامله گر با پایتون و دانلود ربات معامله گر فارکس و خرید ربات تریدر فارکس و ربات فارکس خودکار و ربات معامله گر بورس رایگان و آموزش ساخت ربات معامله گر فارکس و دانلود ربات معامله گر بورس ایران و ربات معامله گر آلپاری و ربات فارکس برای اندروید و ربات سود ده فارکس و ربات سود ده بورس ایران و اکسپرت سود ده فارکس و اکسپرت سود ده بورس ایران
سرمایه‌گذاری بلندمدت
دارایی‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت شامل دارایی‌هایی است که برای مدت بیش از یک سال نگهداری می‌شوند؛ زیرا بازدهی اصلی این دارایی‌ها بعد از گذشت مدت زمان مشخصی، تحقق می‌یابد. سرمایه‌گذاران اغلب دارایی‌های غیرنقدی را در دسته سرمایه‌گذارای‌های بلندمدت قرار می‌دهند. ارزش این دارایی‌ها به آرامی اما به صورت قابل پیش‌بینی افزایش می‌یابد. سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت در اغلب موارد به صورت غیر نقدی وجود دارند و معمولا فروش آنها در مدت زمان کوتاه امکان‌پذیر نخواهد بود. اگرچه این نوع سرمایه‌گذاری با ریسک بالایی همراه است اما در صورت موفقیت، سود بالایی را نصیب سرمایه‌گذار خواهد کرد.
رایج‌ترین سرمایه‌گذاری بلندمدت، خرید املاک و مستغلات است که خرید و فروش آنها به دلیل مشکلاتی که وجود دارد، زمان‌بر است و موجب شده این سرمایه‌گذاری در دسته سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت قرار گیرد. همانطور که گفتیم مهم‌ترین ویژگی سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت، قابلیت نقدشوندگی بالا است اما سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت چنین ویژگی ندارند و گاهی برای فروش آنها و کسب بازدهی مطلوب باید چند سال صبر کرد.
سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت بهتر است یا بلندمدت؟
اولین گام برای شروع هر سرمایه‌گذاری، تعیین استراتژی مناسب است. همچنین یکی از مهم‌ترین بخش‌های تعیین یک استراتژی، مشخص کردن افق زمانی است. توجه فرمایید که برای داشتن یک سرمایه‌گذاری موفق و سودآور، باید صبر و دید بلندمدت داشته باشید. در صورتی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت و نوسان‌گیری هستید، سعی کنید بخشی از سرمایه خود را به سرمایه‌گذاری بلندمدت اختصاص دهید؛ زیرا این نوع سرمایه‌گذاری‌ها به شما کمک می‌کند تا از نوسانات و هیجانات مقطعی بازار در امان باشید. در این صورت اگر از سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت دچار خسارت شوید، سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت به شما کمک می‌کند تا از نوسانات در امان بوده و بخشی از خسارت وارده را جبران کنید.
روش‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت
همانطور که اشاره کردیم بسیاری از افراد علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت و کسب بازدهی دلخواه در کمترین زمان هستند. اما در حقیقیت این سرمایه‌گذاری بلندمدت است که بازدهی قابل توجهی را برای شما به همراه خواهد داشت. امروزه روش‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که شما می‌توانید بر اساس میزان ریسک‌پذیری خود، هر یک از آنها را انتخاب کنید. اما بهترین حالت سرمایه‌گذاری این است که از روش‌های مختلف استفاده کرده و سرمایه‌گذاری متنوعی داشته باشید تا میزان ریسک خود را به حداقل برسانید. در ادامه چند روش سرمایه‌گذاری بلندمدت را معرفی می‌کنیم.
سپرده بانکی بلندمدت
اولین روشی که در سرمایه‌گذاری بلندمدت مورد توجه قرار می‌گیرد، سپرده بانکی بلندمدت است. از جمله خدماتی که بانک‌ها و موسسات مالی ارائه می‌دهند، سپرده‌های بانکی بلندمدت است که نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت ریسک پایین‌تر و متعاقبا سودآوری کمتری دارد. این روش مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری پایینی دارند. این سپرده‌های بلندمدت به گونه‌ای طراحی شده‌اند که امکان برداشت یا واریز پول در این نوع سپرده‌ها، طی دوره زمانی تعیین شده، وجود ندارد.
اوراق بدهی
اوراق بدهی، ابزاری است که به منظور تامین مالی نهادهای دولتی و خصوصی منتشر می‌شود. این اوراق معمولا توسط دولت عرضه شده و به فروش می‌رسد. از آنجا که پرداخت اصل سرمایه و سود اوراق بدهی توسط دولت تضمین می‌شود، سرمایه‌گذاری در این اوراق، از ریسک کمی برخوردار است. اوراق مشارکت و اوراق صکوک از مهم‌ترین انواع اوراق بدهی هستند.
اوراق مشارکت دارای مجوز قانونی از بانک مرکزی است و معمولا توسط دولت یا نهادهای دولتی و برای تامین مالی پروژه‌های عمرانی و خدماتی منتشر می‌شود. برای خرید این اوراق باید در عرضه عمومی آن شرکت کرده و اقدام به خرید کنید.
اوراق صکوک از دیگر ابزارهای مالی هستند که ماهیت اسلامی داشته و قابل معامله هستند. این اوراق دارای ارزش مشخص هستند و خریدار آن به صورت قانونی و شرعی در بخشی از دارایی یا مجموعه‌ای از دارایی‌ها و سود و زیان حاصل از آن، شریک خواهد بود.
سهام
یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت، خرید سهام شرکت‌های بورسی معتبر می‌باشد. البته برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در سهام، باید وضعیت شرکت‌ها را از لحاظ بنیادی کاملا بررسی کرده و شرکتی را انتخاب کنید که ارزش ذاتی آن بیشتر از ارزش فعلی باشد. در این صورت نوسانات و هیجانات بازار، شما را دچار تردید نخواهد کرد؛ زیرا شرکتی که در آن سرمایه‌گذاری کرده‌اید، از لحاظ بنیادی قوی بوده و در بلند مدت، بازدهی قابل توجهی را برای شما ایجاد خواهد کرد. اگرچه در مواردی در اثر اتفاقات پیش‌بینی نشده‌ای شرکتی که انتخاب کرده‌اید در وضعیت بحرانی قرار می‌گیرد و لازم است که انعطاف به خرج داده و از این سهم خارج شوید. این نوع سرمایه‌گذاری قابلیت نقدشوندگی بسیار بالایی دارد که باعث شده سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جذب کند. سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر شرایطی سهام خود را به فروش رسانده و سرمایه خود را نقد کنند. از دیگر مزایای این روش می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- سرمایه‌گذار با خرید سهام، مالک بخشی از دارایی شرکت خواهد شد.
- علاوه بر افزایش قیمت سهام در بلند مدت، در صورتی که وضعیت شرکت مناسب باشد، سودی تحت عنوان سود تقسیمی نیز به صورت دوره‌ای به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.
- حداقل سرمایه مورد نیاز برای خرید سهام نسبت به سایر بازارهای مالی بسیار کمتر است.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری از روش‌های غیر مستقیم سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. در واقع این صندوق‌ها منابع مالی افراد مختلف را جمع آوری کرده و به کمک افراد متخصص و با تجربه این منابع را در بازارهای مالی مختلف که بیشترین بازدهی را دارند، سرمایه‌گذاری می‌کند تا از این طریق بیشترین بازدهی را برای سرمایه‌گذاران خود فراهم سازد. در واقع این صندوق‌ها برای شما این امکان را فراهم می‌سازد تا با سرمایه اندک خود از سبد متنوعی از دارایی‌ها و سود حاصل از آن، بهره‌مند شوید. نهایتا هر شخص به نسبت آورده خود در سود و زیان صندوق، سهیم خواهد بود.
املاک و مستغلات
خرید مسکن و زمین یکی از روش‌های سنتی سرمایه‌گذاری است که از گذشته تاکنون افراد زیادی را به خود جذب کرده است. می‌توان گفت این روش سرمایه‌گذاری، ریسک پایینی دارد اگرچه در برخی موارد، تصویب قوانینی مانند مالیات بر خانه‌های خالی، می‌تواند این نوع سرمایه‌گذاری را دچار چالش کند. از دیگر نکات مهم این نوع سرمایه‌گذاری این است که سرمایه‌گذاری در این حوزه نیازمند سرمایه اولیه بالایی است. علاوه بر این، فروش دارایی‌های در این نوع از سرمایه‌گذاری، کاری سخت و زمان‌بر است و نقدشوندگی سرمایه شما را کاهش می‌دهد.
سکه و طلا
خرید سکه و طلا از دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت است که قابلیت نقدشوندگی بالایی دارد. سرمایه‌گذاری در این حوزه، نیازمند سرمایه زیادی نیست و با هر میزان سرمایه می‌توان اقدام به خرید طلا کنید. توجه فرمایید که نرخ طلا به عوامل مختلفی از جمله نرخ دلار و قیمت انس جهانی ، بستگی دارد و با تغییر نرخ این عوامل، قیمت طلا نوسان می‌کند. یکی از چالش‌های این سرمایه‌گذاری، نگهداری از طلا و سکه است. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، علاوه بر رفع این مشکل، این امکان را برای شما فراهم می‌کند تا با حداقل سرمایه، در سکه و طلا سرمایه‌گذاری کنید.
ارز دیجیتال
امروزه ارزهای دیجیتال دارای سوددهی بالایی هستند که باعث شده افراد زیادی جذب این بازار شوند. اگرچه سرمایه‌گذاری در این حوزه در بلندمدت می‌تواند با بازدهی قابل توجهی همراه باشد، اما همواره توصیه می‌شود قبل از ورود به این بازار، اطلاعات و دانش کافی کسب کنید.
چرا سرمایه‌گذاری در بورس یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت است؟
امروزه سرمایه‌گذاری در بورس یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در کشورهای توسعه یافته است. در ایران هم بازار سرمایه یکی از بازارهایی است که در بلند مدت نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری، بازدهی مناسب‌تری را به همراه داشته است.
برای مقایسه بازار بورس با سایر بازارهای موازی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد
- بازار بورس نسبت به سایر بازارهای موازی مانند بازار سکه، طلا، مسکن، خودرو و… بازدهی بیشتری را در بلندمدت داشته است. به طوری که طی مدت ۵ ساله منتهی به فروردین ۱۴۰۰، این بازار با بازدهی حدودا ۱۴۵۰ درصدی همراه بوده است.
- بازار بورس نسبت به برخی از بازارهای مالی دیگر مانند بازار مسکن، نقدشوندگی بیشتری دارد و این امکان را به شما می‌دهد تا در هر زمانی سرمایه خود را نقد کنید. البته توجه داشته باشید سهام برخی از شرکت‌ها به راحتی به فروش نمی‌رسد لذا در زمان ورود، باید به حجم معاملات سهام مورد نظر دقت فرمایید و سهام شرکتی را خریداری کنید که از حجم معاملات بالایی برخوردار است.
- در بازارهای مالی مانند بازار طلا، خودرو و ارز، گزینه‌های سرمایه‌گذاری برای افراد محدود است درحالی که در بازار بورس بیش از ۶۰۰ نوع اوراق بهادار مختلف با سطوح ریسک و بازدهی متفاوت وجود دارد که این امکان را به شما می‌دهد تا سبد متنوعی از دارایی‌ها تشکیل داده و ریسک معاملات خود را مدیریت کنید.
- در حال حاضر با مبلغ ۵۰۰ هزار تومان می‌توانید در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید. درحالیکه برای خرید فیزیکی طلا یا خرید خودور نیازمند سرمایه‌های چند میلیونی هستید. همچنین برای سرمایه‌گذاری در بازار مسکن، حداقل سرمایه مورد نیاز، چند صد میلیون می‌باشد.
- در بازار بورس می‌توانید به راحتی و از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین، برای خرید و فروش سهام اقدام کنید. در حالیکه در بازارهای مالی دیگر مانند بازار طلا، خودرو، مسکن و… این امکان وجود ندارد.
- شرکت‌های حاضر در بازار بورس، موظفند به صورت دوره‌ای صورت‌های مالی خود را در سایت کدال منتشر کنند. از طرفی نهادهای نظارتی حضور پررنگ‌تری در بازار بورس دارند که این موضوع باعث شفافیت بیشتر این بازار نسبت به سایر بازارهای مالی شده است. سرمایه‌گذاران می‌توانند با مطالعه و بررسی گزارشات و صورت‌های مالی منتشر شده توسط شرکت‌ها، اطلاعات لازم درباره شرکت‌هایی که قصد سرمایه‌گذاری در آنها را دارند بدست آورده و با آگاهی کامل برای خرید سهام این شرکت‌ها اقدام کنند.
مزایای سرمایه‌گذاری بلندمدت
سرمایه‌گذاری بلندمدت مزایایی دارد که از مهم‌ترین آنها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- جلوگیری از احساسات و تصمیمات عجولانه
گاهی ممکن است در اثر فشارهای اقتصادی، تصمیمات عجولانه‌ای بگیرید که منجر به خسارت مالی شود. بهترین راه‌کار برای جلوگیری از چنین تصمیماتی، سرمایه‌گذاری بلندمدت است. در واقع یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت این است که احساسات آنی شما بر تصمیم‌گیری شما دخیل نخواهد بود. زمانی که با دید بلندمدت سرمایه‌گذاری می‌کنید، اتفاقات و هیجانات آنی تاثیری در تصمیم شما نخواهد داشت چرا که می‌دانید با استراتژی در نظر گرفته در بلندمدت به بازدهی مطلوب خود دست خواهید یافت.
- حفظ ارزش دارایی
با توجه به شرایط تورمی حاکم بر کشور ما، ارزش پول نقد هر روز کمتر می‌شود در حالیکه شما می‌توانید با سرمایه‌گذاری بلند مدت دارایی خود در بخش‌ها و صنایع پویا و ارزش آفرین، ارزش دارایی خود را حفظ کنید و به بازدهی قابل توجهی دست یابید.
- جلوگیری از ریسک سیستماتیک و غیر سیستماتیک
ریسک‌هایی که دارایی‌های ما را تهدید می‌کند به دو دسته ریسک‌های سیستماتیک و غیرسیستماتیک تقسیم می‌شود. ریسک‌های سیستماتیک به ریسک‌هایی گفته می‌شود که ناشی از وقایع و تصمیمات سیاسی و اقتصادی کشور و جهان است. از طرفی ریسک‌های غیرسیستماتیک خطراتی است که از تصمیمات و وقایع شرکت‌هایی که در آنها سرمایه‌گذاری کرده‌ایم نشأت می‌گیرد. به کمک سرمایه گذاری بلندمدت می‌توانید از ریسک‌های سیستماتیک که عامل تورم هستند دور شوید. همچنین با توجه به اینکه در سرمایه‌گذاری دید بلندمدت دارید، از اتفاقات زودگذری که برای صنایع و بخش‌هایی که در آنها سرمایه‌گذاری کرده‌اید، رخ می‌دهد؛ چشم پوشی کرده و سرمایه خود را از ریسک غیر سیستماتیک حفظ می‌کنید.
بالا بودن احتمال رسیدن به بازدهی مطلوب
تجربه نشان داده کسانی که با دید بلندمدت سرمایه‌گذاری می‌کنند با احتمال بالایی به بازدهی مطلوب خود دست می‌یابند.
- پرداخت مالیات کمتر
کسانی که سرمایه‌گذاری بلندمدت دارند نسبت به تاجرانی که مدام در حال معامله هستند، مالیات کمتری پرداخت خواهند کرد.
- بهره‌مندی از سود مرکب
بسیاری از افرادی که سرمایه‌گذاری بلندمدت دارند، می‌توانند سود حاصل از سرمایه‌گذاری خود را مجدد سرمایه‌گذاری کرده و از سود مرکب بهره‌مند شوند.
سؤالات متداول در خصوص سرمایه‌گذاری بلندمدت
بهترین روش سرمایه‌گذاری بلندمدت کدام است؟
بازار بورس به دلیل داشتن ویژگی‌های زیر بهترین روش سرمایه‌گذاری بلند مدت محسوب می‌شود:
- شفافیت و نقدینگی بالا
- حداقل سرمایه مورد نیاز پایین
- داشتن بیشترین بازدهی در بلندمدت
- تنوع در اوراق بهادار با سطوح ریسک و بازدهی مختلف
بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس بیشتر است یا بازارهای موازی آن؟
داده‌های تاریخی نشان می‌دهند که با وجود نوسانات زیاد بازار بورس، همچنان سرمایه‌گذاری بلند مدت در این بازار نسبت به سایر بازارهای موازی مانند بازار طلا، مسکن، خودرو و…، از بازدهی بیشتری برخوردار بوده است.
حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در بورس چقدر است؟
بر خلاف بازارهایی مانند بازار مسکن، طلا و خودرو که نیازمند سرمایه‌های میلیونی و میلیاردی هستند، حداقل سرمایه مورد نیاز در بازار بورس مبلغ ۵۰۰ هزار تومان است.
جمع‌بندی
در این مقاله تلاش کردیم به سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت و تفاوت‌های آنها را اشاره کنیم. همچنین روش‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت را معرفی کردیم تا شما بر اساس عوامل مختلفی مانند سطح ریسک‌پذیری، میزان سرمایه و اهداف مالی مورد نظر، با آگاهی کامل، روش مناسب خود را جهت سرمایه‌گذاری انتخاب کرده و بازدهی مد نظر خود را به‌دست آورید.
دیدگاه‌ها (0)