فرآیند احراز هویت صرافی ایرانی ابزاری مناسب برای شناسایی و جلوگیری از رفتارهای مجرمانه برخی افراد سودجو در ایران و حتی سراسر جهان است. با وجود اهمیت بسیار زیاد آن، احراز هویت در بسیاری از مؤسسات مالی به دلیل اموری مانند زمان‌بر بودن، تکرار و امکان خطا، بر روی کاربران تأثیرات منفی دارد، ناکارآمد است.
امکان احراز هویت دومرحله‌ای صرافی‌های ایرانی این ریسک را کمتر می‌کند و اطمینان خاطر را در متقاضیان ایجاد می‌کند. احراز هویت به معنای شناسایی دقیق کاربر جهت انجام عملیات واریز و یا برداشت می‌باشد. در این خصوص شناخت و کسب اطلاعات از صرافی‌های معتبر ایرانی بسیار ضروری به نظر می‌رسد.
احراز هویت صرافی‌های ایرانی
فرایند احراز هویت صرافی‌های ایرانی، برای وب‌سایت‌های مختلف صرافی‌های معتبر ایرانی خدمات مالی مختلفی به‌ویژه خدمات پرداخت و دریافت آنلاین ارزی، می‌باشد.
همچنین این امکان را ایجاد می‌کند تا از خسارات مالی افراد به‌واسطه استفاده از کارت بانکی سرقتی یا هویت نامشخص جلوگیری شود. برخلاف تصور برخی، این فرایند، تأثیر آن‌چنانی در ایجاد امنیت برای سایت مقصد ندارد و بیشتر به نفع خود مشتریان و کاربران آن وب‌سایت است.
یک مجموعه معتبر پرداخت آنلاین ارزی، نگران ازدست‌رفتن همه یا بخشی از منابع مالی مشتریانش است؛ بنابراین می‌توان گفت مؤثرترین راه احراز هویت دومرحله‌ای صرافی‌های ایرانی می‌باشد. در این صرافی‌ها در صورت تکمیل نشدن مراحل احراز هویت، متأسفانه به دلایل امنیتی سفارش‌ها تا زمان تأیید هویت کامل و قطعی، به تعویق خواهد افتاد.
حال به لحاظ احراز هویت صرافی‌های ایرانی چند صرافی معتبر را مورد بررسی قرار می‌دهیم.
صرافی نوبیتکس
نوبیتکس (Nobitex) از سه کلمه نو، بیت‌کوین و اکسچنج به معنی مبادله گرفته شده است. هدف نوبیتکس ایجاد بستری امن، سریع و آسان به‌منظور خرید و فروش مستقیم ارزهای دیجیتال است.
این صرافی برای مبادله دارایی‌های دیجیتال کاربران ایرانی در تابستان ۱۳۹۶ تأسیس شد. پس از تحقیقات اولیه پایه این مجموعه در باشگاه کارآفرینی تیوان شکل گرفت. به‌تدریج و با افزوده شدن افراد با تخصص‌های مختلف، تیم گسترش یافت.
طبق قانون احراز هویت صرافی‌های ایرانی، نوبیتکس به شکل زیر می‌باشد:
سطح ۱
متقاضیانی که ایمیل، موبایل، کد ملی (به همراه اصل کارت ملی) و اطلاعات حساب بانکی تأییدشده در سامانه داشته باشند در این سطح جا دارند. واریز رمزارز به‌صورت نامحدود و امکان مبادله در بازارهای رمزارز مهیا می‌باشد، رمز ارز به ریال به شکل نامحدود برای افراد این سطح وجود دارد.
سطح ۲
متقاضیانی که ایمیل، نام کاربر (موبایل)، کد ملی (به همراه‌کارت اصل ملی و عکس سلفی فرد)، اطلاعات حساب بانکی و همچنین تلفن ثابت که در سامانه تأییدشده باشند در این سطح جا می‌گیرند.
واریز رمزارز به طور نامحدود و امکان واریز ریالی از طریق درگاه شتابی طبق قانون بانک مرکزی از تمام کارت‌های بانکی روزانه تا ۵۰ میلیون تومان و مجموع کارت‌های بانکی تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان در روز خواهد بود.
همچنین امکان مبادله در بازارهای رمزارز به رمزارز و رمزارز به ریال به شکل نامحدود برای کاربران این سطح وجود دارد.
سطح ۳
متقاضیانی که ایمیل، نام کاربری (موبایل)، کد ملی (به همراه اصل کارت ملی و عکس سلفی فرد)، اطلاعات حساب بانکی و تلفن ثابت (به همراه اصل قبض حاوی آدرس محل سکونت) تأییدشده در سامانه داشته باشند، قرارداد و شرایط استفاده از خدمات نوبیتکس را امضاء کنند، همچنین حداقل یک ماه در سطح دو سابقه فعالیت و حداقل ۵۰۰ میلیون تومان حجم معامله در نوبیتکس داشته باشند، در این سطح جا می‌گیرند.
واریز رمزارز به‌صورت نامحدود و امکان واریز ریالی به شکل شتابی مشابه سطح قبل و واریز بانکی با هماهنگی قبلی با پشتیبانی انجام می‌گیرد.
سطح تریدر
سطح تریدر برای آن دسته از اشخاصی است که هدف خرید و فروش و کسب سود از تغییرات قیمت رمزارزها تصمیم به فعالیت در نوبیتکس دارند. در این حساب کاربران مجاز به برداشت رمزارز از نوبیتکس نیستند و فقط می‌توانند اقدام به واریز رمزارز یا واریز ریالی و برداشت ریالی نمایند. اما با فعال‌کردن این سطح از سقف‌های واریز و برداشت بیشتر و کارمزد معاملاتی کم‌تری برخوردار می‌شوند. افراد در سطح یک و دو بدون احراز هویت اضافه‌تری مجازند حساب تریدر را برای خود فعال کنند.
تماس و واتس آپ اکسپرت سفارشی: ۰۷۷۳۳۴۳۳۲۱۱ – ۰۹۹۲۹۱۶۹۳۰۷
سطح ویژه
افراد سطح ۳ که مدت زمان ۳ ماه به‌صورت پیوسته با میانگین حجم مبادلات ۵ میلیارد تومان در ماه با نوبیتکس فعالیت کرده باشند مجاز به درخواست ارتقاء به سطح ویژه با امکانات واریز و برداشت بیشتر نسبت به سطح ۳ هستند.
حساب شرکتی
با ارائه آگهی ثبتی آخرین تغییرات شرکت، لیست اسامی تمامی اعضای هیئت‌مدیره به همراه مدیرعامل و معرفی نماینده قانونی شرکت با نامه رسمی و مهر و امضاء به همراه اصل تصویر کارت ملی نماینده شرکت امکان ایجاد حساب شرکتی در نوبیتکس وجود دارد.
قوانین حساب‌های شرکتی به‌مانند سطح ۳ بوده و امکان ارتقاء به سطح ویژه نیز وجود دارد.
صرافی کریپتولند
کریپتولند با رسالت ثروت‌آفرینی بر پایه فناوری بلاک چین و با شعار ورود آسان و مطمئن به دنیای بلاک چین در سال ۱۳۹۷ در بازار نوپای کریپتوکارنسی پا به میدان نهاد و پس از طی مسیر سخت و پیچیده و با بهره‌مندی از دانش و کارشناسان فارسی‌زبان توانست با ایجاد و توسعه زیرساخت‌های فناوری در حوزه فینتک، پیشران توسعه دانش فناوری و خدمات بلاک چین مورد اقبال شمار زیادی از فعالان کریپتوکارنسی فارسی‌زبان در جهان شود.
در این صرافی به منظور جلوگیری از پول‌شویی انجام و تأیید تمام فرایند احراز هویت صرافی‌های ایرانی الزامی و به‌صورت زیر می‌باشد .
سطح ابتدایی
همان سطحی که موقع ثبت‌نام در سایت به فرد تعلق می‌گیرد. این سطح محدودیتی برای واریز ارزی و ترید ندارد و امکان واریز ریالی به مجموعه و برداشت ارزی از مجموعه را نمی‌توان داشت.
سطح برنزی
در این سطح دو کارت بانکی می‌توان ثبت کرد. برای رسیدن به سطح برنزی نیاز است اطلاعات شناسنامه‌ای و تلفن همراه ثبت و تأیید شود تا بتوان روزانه ۵۰ میلیون تومان امکان واریز ریالی جهت خرید ارز وجود داشته باشد.
تأیید تمام اطلاعات در ساعات اداری و به‌صورت آنی انجام می‌پذیرد.
سطح نقره‌ای
در این سطح می‌توان چهار کارت بانکی می‌توان ثبت کرد. برای سطح نقره‌ای نیاز است ویدئو و عکس هم ثبت و احراز هویت شود تا بتوان روزانه جهت خرید ارز ۱۰۰ میلیون تومان واریز ریالی داشت.
تأیید اطلاعات در زمان ساعات اداری و به‌صورت آنی انجام می‌پذیرد.
سطح طلایی
در این سطح هیچ‌گونه محدودیتی برای واریز ارزی، واریز ریالی وجود ندارد و سقف برداشت ارزی ۲۰ هزار دلاراست. برای سطح طلائی نیاز است تمامی اطلاعات شامل محل سکونت، کد پستی، تلفن ثابت را داخل سایت، ثبت و تأیید نهایی شود. و تمام قوانین احراز هویت صرافی‌های ایرانی اجرا و رعایت می گردد.
صرافی کوین نیک
کوین‌نیک یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال است که در آن می‌توان بیت کوین، اتریوم، ریپل، تتر و سایر ارزهای دیجیتال را خرید و فروش نمود. علاوه بر آن یک پلتفرم هم ایجاد شده تا به‌جای خرید و فروش از صرافی، مستقیم با خریداران و فروشندگان دیگر معامله نمود.
برای احراز هویت در کوین نیک پس از ثبت نام، به پنل کاربری وارد شده و مدارک شامل شماره موبایل، آدرس ایمیل معتبر، تلفن ثابت منزل، محل کار یا یکی از بستگان درجه اول، عکس با کیفیت از پشت و روی اصل کارت و تاییدیه کارت بانکی را از طریق بخش آپلود مدارک ارسال گردد. سر انجام پس از ارسال تمام این مدارک، حساب کاربری احراز هویت می شود.
صرافی اکسیر
در سال ۹۶ اکسچنج بیترکس (Bittrex) در بیانیه ای اعلام نمود که حساب تمام کاربران ایرانی خود را مسدود خواهد کرد. پس از این خبر، میلیون ها دلار از دارایی های اشخاص ایرانی بلوکه شد. نبود یک پلتفورم بومی و قابل رقابت با پلتفورم های معتبر جهانی یک شکاف بزرگ در ایران بود. ایده و طرح اولیه شکل گیری اکسیر دقیقا بر اساس وجود همین شکاف صورت گرفت.
ارتباط موثر با صاحبان ایده، فن آوری های ونو آوری های مبتنی بر بلاک چین و ارزهای دیجیتال، باعث شده است که مجموعه اکسیر همواره در جریان بروزترین دست آوردهای علمی، فن آوری و کسب و کار دنیای ارزهای دیجیتال قرار گیرد.
در این راستا پلتفرم هوشمند اکسیر با تایید معاونت علمی و فناوری ریاست جمهوری، در حوزه فن آوری بلاک چین و پلتفرم های تریدینگ دارایی های دیجیتال، در تاریخ مرداد ماه سال ۱۳۹۸ به عنوان محصول دانش بنیان منتخب گردید. و با احراز هویت صرافی‌های ایرانی اکسیر را می توان ایمن دانست.
در بخش احراز هویت، برای تسریع روند تایید مدارک شناسایی، شماره موبایل، خط ثابت و کارت بانکی به منظور احراز هویت ضروری است.
صرافی والکس
تیم والکس از جمعی از دانشجویان دانشگاه شریف و تهران تشکیل شده است که در زمینه های گوناگون از قبیل برنامه نویسی، مدیریت و مالی تخصص و مهارت دارند.
کارشناسان این تیم در چندسال اخیر، در خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال بسیار فعال بوده اند. از آنجایی که برخی مشکلات برای ایرانیان از جمله دسترسی به بازارهای خارجی، وجود شیادان داخلی، خرید و فروش با سودی ناعادلانه برای مردم توسط صرافی های ایرانی بدون احراز هویت و از طرفی نداشتن پلتفرمی ایمن و حرفه ای برای خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در ایران، سبب شد تا تیم والکس تصمیم به ایجاد پلتفرمی کاملا ایمن، حرفه ای و آسان در عین حال کاربردی برای خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال براساس احراز هویت صرافی های ایرانی گرفت.
احراز هویت در این صرافی در ۶ مرحله زیر صورت می گیرد:
۱- ابتدا ثبت‌نام اولیه در والکس صورت می گیرد سپس به منظور استفاده از امکانات سایت ﺑﺎﯾﺪ ﻣﺮاﺣﻞ اﺣﺮاز هویت را ﻣﺮﺣﻠﻪ ﺑﻪ ﻣﺮﺣﻠﻪ اﻧﺠﺎم داده و ﻣﻨﺘﻈﺮ ﺗﺎﯾﯿﺪ آن ﺗﻮﺳﻂ ﻣﺪﯾﺮ ﺳﯿﺴﺘﻢ ماند. زیرا قبل از تایید توسط مدیر نمی‌توان به خرید یا فروش ارز دیجیتال اقدام کرد.
۲- در این مرحله اﻃﻼﻋﺎت ﻫﻮﯾﺘﯽ ﺧﻮد مثل ﻧﺎم و ﻧﺎم ﺧﺎﻧﻮادﮔﯽ، ﺷﻤﺎره ﻣﻠﯽ، آدرس، شماره موبایل و تلفن ثابت را دقیق ثبت گردد.
۳- وارد کردن اطلاعات مالی به نام خود شخص بسیار ضرورت دارد.
۴- در ﺑﺨﺶ ﺑﻌﺪ ﺑﺎﯾﺪ مدرک ﻫﻮﯾﺘﯽ ﺧﻮد را درﺳﺎمانه والکس ﺑﺎرﮔﺬاری ﻧﻤود که شامل تصویر کارت ملی به طوریکه در کنار چهره فرد همراه با یک دست نوشته به صورت کاملا واضح و خوانا، گرفته شده باشد، ارسال گردد.
۵- در آخر برای ﺷﻤﺎره ﺗﻠﻔﻦ همراه پیامکی ارسال می شود که بایستی کد تایید وارد گردد.
۶- سر انجام ﻣرحله اوﻟﯿﻪ اﺣﺮاز هویت به اتمام می رسد. با ﺗﺎﯾﯿﺪ ﻣﺪﯾﺮﺳﺎﯾﺖ فرد قادر به استفاده از خدمات والکس می گردد.
همان طور که احراز هویت صرافی‌های ایرانی بسیار مورد توجه قرار دارد والکس نیز به امر مهم پرداخته است.
جمع بندی
احراز هویت صرافی های ایرانی برای فرآیند خرید و فروش بیت کوین و یا سایر ارزهای دیجیتال که یک تبادل اینترنتی بین خریدار و فروشنده است، بسیار ضروری می باشد.
به منظور فراهم کردن محیط امن و مطمئن برای این تبادل و جلوگیری از ورود هکرها و سارقان اطلاعات بانکی، تمامی افراد قبل از ورود به صرافی‌های آنلاین ارزهای دیجیتال با ارائه‌ی اطلاعات شخصی، توسط کارشناسان باید احراز هویت شوند سپس مجاز به معامله خواهند بود.
اطلاعات کاربران توسط الگوریتم‌های هوشمند و رمزنگاری شده نزد صرافی های معتبر ایرانی و تایید شده به امانت می ماند. همچنین با تایید هویت دومرحله سطح امنیت بالا می رود.
تماس و واتس آپ اکسپرت سفارشی: ۰۷۷۳۳۴۳۳۲۱۱ – ۰۹۹۲۹۱۶۹۳۰۷
